Fonctionnalités

Chaque euro de votre patrimoine, à sa place.

De la valeur de vos actions à celle de votre montre, Investa Patrimoine rassemble tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez, pour savoir où vous en êtes et où vous allez.

Cockpit

Le tableau de bord de votre patrimoine.

Dès l'ouverture, votre patrimoine total et sa variation du jour. Basculez en patrimoine net pour déduire vos dettes.

Répartition en anneau, camembert, mosaïque ou pyramide (sécurité, croissance, diversification, spéculation)
Courbe d'évolution sur la période de votre choix, par classe d'actifs
Montants masqués d'un geste pour consulter l'app en public
Notification quotidienne de votre variation, à l'heure choisie

Positions

Le détail, ligne par ligne.

Chaque placement a sa fiche : valeur, plus-value, historique, informations du produit et, pour les ETF, leur diversification.

Positions classées par classe d'actifs, dépliables
Les plus fortes hausses et baisses du jour en un tableau
Ajout guidé, en langage courant, pour ne rien oublier

Tableau des plus fortes variations du jour

Fiche d'un ETF S&P 500 avec son graphique

Classes d'actifs

Dix familles, une seule vue.

Investa Patrimoine range automatiquement chaque position dans sa classe d'actifs, pour une lecture immédiate de votre allocation.

Immobilier

Résidence principale, locatif, SCPI : l’immobilier physique et papier.

Bourse

Actions et ETF sur PEA, CTO ou assurance-vie, avec leurs cours à jour.

Private equity

Participations au capital de sociétés, en direct ou via des fonds.

Cryptomonnaies

Exchanges, hot et cold wallets, en exposition directe ou indirecte.

Matières premières

Or et métaux précieux, physiques ou papier, au cours du jour.

Obligations

Obligations et produits de taux, pour la partie stable du portefeuille.

Actifs alternatifs

Montres, voitures de collection, cartes et objets de passion.

Épargne de sécurité

Livret A, LDDS, LEP : votre matelas de sécurité, toujours visible.

Espèces

Comptes courants et espèces physiques, billet par billet.

Biens patrimoniaux

Véhicules, mobilier et objets de valeur du quotidien.

Écran de la classe Immobilier dans l'application

Écran de la classe Bourse dans l'application

Synchronisation bancaire

Connectez vos comptes en toute sécurité.

Banques, courtiers, assurance-vie : choisissez votre établissement, autorisez l'accès, c'est fait. Soldes, positions et prêts se mettent à jour d'eux-mêmes.

Agrégation assurée par Powens, agréé par l'ACPR et contrôlé par la Banque de France
Lecture seule : aucune opération ne peut être passée depuis l'app
Logo du courtier et pastille de synchronisation sur chaque ligne

Plus

Choix de l'établissement bancaire à connecter

Autorisation de la connexion avec la banque, via Powens

Dettes

Ce que vous devez compte aussi.

Crédit immobilier, prêt étudiant, crédit auto : suivez le capital restant dû, l'avancement du remboursement et votre patrimoine net.

Une fiche détaillée pour chaque crédit
Prêts importés automatiquement avec vos comptes synchronisés
Évolution de l'endettement dans le temps

Budget

Votre mois, sans tableur.

Revenus, dépenses et placements se classent tout seuls. Un calendrier repère vos prélèvements récurrents et votre taux d'épargne se calcule chaque mois.

Catégories personnalisables, avec leurs icônes
Ajout manuel d'une dépense en quelques secondes
Évolution du montant et du taux d'épargne

Plus

Coffres-forts

L'inventaire de ce qui est chez vous.

Lingots, billets, montres, mais aussi cartes bancaires, clés, seed phrases ou disques durs : notez ce que contient chaque coffre et où il se trouve.

Jusqu'à 3 photos par coffre-fort
Éléments personnalisés, déplaçables d'un coffre à l'autre
Indication de l'emplacement de chaque coffre

Détail d'un coffre-fort et de son contenu

Objectifs et Project

Donnez un cap à votre épargne.

Des objectifs suggérés pour progresser pas à pas, et Project pour projeter votre patrimoine dans le temps selon la performance de chaque classe d'actifs et vos versements mensuels.