L'investissement intelligent pour un avenir serein et prospère

Votre Plaquette Patrimoniale

Inventaire de vos avoirs et construction de votre Patrimoine global et par portefeuille d'actifs

Transmission du Patrimoine

Bâtissez votre architecture patrimoniale et anticiper la transmission

Optimisation du taux d'épargne

Optimisez vos dépenses pour accroître votre taux d'épargne

Optimisation Fiscale

Maximisez vos placements en choisissant la fiscalité la plus avantageuse

Votre Budget

Construction de votre budget recensant toutes vos recettes et dépenses

Evaluation du profil

Evaluation de votre aversion au risque, vos besoins à court, moyen et long terme

Planification de la stratégie d'investissement

Planification de votre stratégie d'investissement en fonction de votre profil et de vos objectifs

Suivi de l'évolution du Patrimoine

Un suivi périodique de l'évolution de votre patrimoine avec une mise à jour périodique de votre Plaquette Patrimonial

Projection du Patrimoine

Un outil développé dans le but de projeté votre Patrimoine dans le temps en prenant en compte les facteurs de ce dernier

Dossier de financement

Construction de votre dossier de financement complet pour vos projets

Audit Patrimonial

Analyse de votre situation patrimonial actuel, vos biens, vos placements, votre fiscalité, vos prévoyances.

Rééquilibrage du Patrimoine

Rééquilibrage périodique des portefeuilles et de la stratégie d'investissement

Dans un contexte économique incertain où l’inflation touche de plein fouet nos portefeuilles, il est plus que jamais temps de prendre en main ses finances personnelles pour un avenir serein et paisible. Investa Patrimoine s’est lancé dans le but de vous venir en aide dans l’optimisation de votre patrimoine. Notre cabinet a une approche moderne de l’investissement financier passif qui ne vous demandera pas plus de 10 minutes par mois. Un business model simple non basé sur des commissions avec une grille tarifaire transparente et claire. Vous retrouverez dans la palette de services les différentes offres auxquelles vous pourriez prétendre pour démarrer la machine de l’enrichissement à long terme. Warren Buffett le dit si bien, “le meilleur moment pour investir c’était hier, le deuxième meilleur moment c’est aujourd’hui”. Alors n’attendez plus pour faire appel aux services que mérite votre argent.

A l’aide d’un outil finement développé, la construction de la Plaquette Patrimoniale permet de se rendre compte visuellement et instantanément de l’allocation de ses ressources. Cela est aussi essentiel pour se rendre compte d’une éventuelle surexposition ou au contraire d’une surdiversification. Cela permet aussi de synthétiser l’ensemble de ses avoirs financiers et d’éliminer les placements inutiles ou trop onéreux.

Plaquette Patrimoniale

La Bourse est l’un des placements les plus rémunérateurs avec un historique extrêmement long, le marché boursier connaît une progression moyenne de 8 % par an net d’inflation depuis des décennies. En adoptant une stratégie d’investissement passive et à long terme avec l’utilisation des ETF, le couple risque rendement de cette classe d’actif offre des opportunités significativement plus intéressante que les autres.

Placement favori des Français, l’immobilier est un actif très intéressant en grande partie grâce à l’effet de levier que procure les crédits. Une bonne dette productive à faible taux d’intérêt permet de démultiplier ses rendements à long terme. Les SCPI, auteur d’un couple risque rendement très compétitif, sont une bonne option pour une gestion passive et non chronophage de ses investissements en immobilier.

Les cryptoactifs, monnaies numériques qui se popularisent depuis 2009 avec la création du Bitcoin, sont, pour sur, la classe d’actif la plus performante sur ces dernières années. Avec des valeurs sociétales bien fondées, les cryptomonnaies ont su démontrer leur intérêt de nos jours et pour le futur. Il est essentiel, et pour quiconque, de se prémunir de nos monnaies courantes avec ces monnaies alternatives totalement indépendantes.

Le Private Equity, placement prisé des grosses fortunes, offre une rentabilité comme nulle part ailleurs. Demandant un gros ticket d’entrée le private equity est accessible pour les plus gros patrimoine. Pour les plus petits patrimoine, ne pas investir dans cette classe d’actif n’impactera pas considérablement votre performance.

Inversement corrélé aux classes d’actifs les plus volatiles où les investisseurs étalent leur liquidité, les matières premières tel que l’OR ont un intérêt majeur dans la stabilité d’un Patrimoine. Cet classe d’actif permet de se protéger de la forte volatilité des marchés boursiers. Depuis toujours, l’OR a surperformé l’inflation dans le monde.

Une classe d'actifs de diversification, une classe d'actifs de plaisir permettant d'investir dans des alternatives aux fonds les plus performants, dans des niches d'investissement ou dans des domaines qui nous passionnent. Ces investissements ne sont pas les piliers de notre allocation patrimoniale, mais ils permettent de se faire plaisir tout en investissant dans des biens potentiellement à rendement.

Une petite partie de son patrimoine, permettant de subvenir à ses besoins sur plusieurs mois, ou de faire face à un imprévu couteux, doit être alloué dans des supports à capital garanti tel que les livrets réglementés. Bien que perdant d’avance face à l’inflation en plaçant son argent de la sorte, il ne faut pas sous-estimer l’importance de cette épargne de sécurité pour affronter plus sereinement les aléas de la vie et la volatilité de ses investissements.

Laisser dormir ses liquidités dans un compte courant est à coup sur perdant. L’inflation moyenne de 2 % par an va venir grignoter à un rythme effréné ce capital. Ce placement est en réalité le plus risqué d’entre tous, puisque la probabilité de perte est de 100 % face à l'inflation. Doit être présent sur un compte courant uniquement les fonds nécessaire à très court terme, moins d’un mois auquel cas de meilleurs placement pourrait être profitable à cet argent.

Dans la construction d’un Patrimoine, il n’est pas sans intérêts de faire l’inventaire de ses biens patrimoniaux. Il est important de recensé la valeur de sa voiture par exemple, de ses montres, ses meubles, son matériel ou tout autre bien disposant d’une valeur significative en cas de vente.