Dans un contexte économique incertain où l’inflation touche de plein fouet nos portefeuilles, il est plus que jamais temps de prendre en main ses finances personnelles pour un avenir serein et paisible. Investa Patrimoine s’est lancé dans le but de vous venir en aide dans l’optimisation de votre patrimoine. Notre cabinet a une approche moderne de l’investissement financier passif. Vous retrouverez dans la palette de services les différentes offres auxquelles vous pourriez prétendre pour démarrer la machine de l’enrichissement à long terme. Warren Buffett le dit si bien, “le meilleur moment pour investir c’était hier, le deuxième meilleur moment c’est aujourd’hui”. Alors n’attendez plus pour faire appel aux services que mérite votre argent.

Votre Plaquette Patrimoniale offre une vision claire et immédiate de l’allocation de vos actifs. Elle permet d’identifier rapidement une éventuelle surexposition ou, à l’inverse, une diversification excessive. C’est également un outil précieux pour synthétiser l’ensemble de vos avoirs et de vos dettes, et pour mettre en évidence les placements inutiles ou trop coûteux.

Plaquette Patrimoniale

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

La Bourse figure parmi les placements les plus performants, avec plus de deux siècles d’historique et une progression annuelle moyenne avoisinant les 10 % sur le long terme. En adoptant une stratégie d’investissement passive et durable, notamment via les ETF, le couple rendement/risque de cette classe d’actifs se révèle nettement plus attractif que celui de la plupart des autres solutions d’investissement.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Placement favori des Français, l’immobilier est un actif très intéressant en grande partie grâce à l’effet de levier que procurent les crédits. Une bonne dette productive à faible taux d’intérêt permet de démultiplier ses rendements à long terme. Les SCPI, auteures d’un couple risque rendement très compétitif, sont une bonne option pour une gestion passive et non chronophage de ses investissements en immobilier.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Le Private Equity, l’investissement dans des entreprises non cotées, constitue une classe d’actifs à la fois plus risquée et potentiellement beaucoup plus rémunératrice que les placements traditionnels. Historiquement réservé aux investisseurs institutionnels et aux grandes fortunes, il s’est largement démocratisé ces dernières années. Grâce à de nouvelles plateformes et à des véhicules d’investissement simplifiés, il est désormais possible d’accéder à des opportunités de qualité institutionnelle dès une centaine d’euros.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Les cryptoactifs, monnaies numériques qui se popularisent depuis 2008 avec la création du Bitcoin, sont, pour sûr, la classe d’actifs la plus performante de ces dernières années. Avec des valeurs sociétales bien fondées, les cryptomonnaies ont su démontrer leur intérêt aujourd'hui comme pour les années à venir. Il est essentiel, et pour chacun, de se prémunir contre les risques liés aux monnaies fiat avec ces monnaies alternatives totalement indépendantes.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Inversement corrélées aux classes d’actifs les plus volatiles où les investisseurs étalent leur liquidité, les matières premières telles que l’or ont un intérêt majeur dans la stabilité d’un patrimoine. Cette classe d’actifs permet de se protéger de la forte volatilité des marchés boursiers. Depuis toujours, le métal jaune superforme l’inflation dans le monde.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Investir dans des obligations permet de sécuriser son capital tout en générant des revenus réguliers sous forme d’intérêts. Ces placements sont particulièrement utiles pour diversifier un portefeuille, réduire le risque global et apporter de la stabilité aux rendements, surtout face à la volatilité des marchés actions. Ils offrent également une prévisibilité financière qui en fait un outil clé dans une stratégie patrimoniale équilibrée.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Une classe d’actifs de diversification, mais aussi d’une classe d’actifs de plaisir, permettant d’investir dans des alternatives aux fonds les plus performants, dans des niches d’investissement ou dans des domaines qui passionnent. Ces investissements ne constituent pas les piliers d’une allocation patrimoniale, mais offrent l’opportunité de se faire plaisir tout en ciblant des biens susceptibles de générer un rendement.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Une somme d'argent en euros, équivalente à quelques mois de salaire, permettant de subvenir à ses besoins sur plusieurs mois, ou de faire face à un imprévu coûteux, doit être allouée à des supports à capital garanti tels que les livrets réglementés. Bien que ce placement s'avère perdant d’avance face à l’inflation en plaçant son argent de la sorte, il ne faut pas sous-estimer l’importance de cette épargne de sécurité pour affronter plus sereinement les aléas de la vie et la volatilité de ses investissements.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Laisser dormir ses liquidités sur un compte courant est à coup sûr perdant. Avec une inflation moyenne de 4 % par an, ce capital se déprécie rapidement. Ce placement est en réalité l’un des plus risqués, puisque la probabilité de perte est de 100 % face à l’inflation. Seules les sommes nécessaires à très court terme, par exemple pour un mois, doivent rester sur un compte courant, le reste du capital pourrait être investi dans des placements plus performants.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Dans la construction d’un patrimoine, il est utile de dresser l’inventaire de ses biens. Recenser la valeur de sa voiture, de son mobilier ou d’autres biens permet non seulement de connaître le montant de ce capital illiquide en cas de besoin, mais aussi d’avoir une vision complète de son patrimoine. Cela facilite la gestion, la planification et la protection de ses avoirs sur le long terme.

*Visuels à titre informatif, ne constituant pas un conseil en investissement.

Une projection de votre patrimoine dans le temps, adaptée à votre situation, votre aversion au risque et votre capacité d’épargne mensuelle, permet d’anticiper l’évolution de vos avoirs. Cet outil vous aide à planifier vos objectifs financiers, à préparer sereinement votre avenir personnel et professionnel, et à ajuster votre stratégie patrimoniale en fonction de vos priorités et de votre horizon de placement.

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Projection Patrimoniale

Un suivi régulier de l’évolution de votre patrimoine, avec une mise à jour périodique de votre Plaquette Patrimoniale, permet de garder une vision précise de vos actifs, de vos dettes et de l’allocation de vos investissements, et d’ajuster votre stratégie en fonction des évolutions du marché et de vos objectifs.

Suivi de l'évolution du Patrimoine

Le plan d’amortissement de votre prêt, pour un suivi précis tout au long de la durée du crédit, permet de visualiser l’évolution du capital remboursé, des intérêts et de la durée restante. Il offre ainsi une meilleure maîtrise de votre endettement, facilite la planification de vos finances et vous aide à anticiper d’éventuelles opportunités de remboursement anticipé ou de renégociation.

Suivi des Prêts